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基金收益是从哪天算的呢?什么是基金认购和申购?

时间: 2024-09-06 18:44:05 来源: 第一商业网

基金收益是从哪天算的呢?

1、如果用户是在交易日(T日)15:00前申购基金并成功付款的,是在第二个交易日(T+1)开始计算收益的;

2、如果用户是在交易日(T日)15:00后申购基金并成功付款的,会被认为是第二个交易日(T+1)的有效申购,在第三个交易日(T+2)开始计算收益。

注意:基金只在交易日进行交易,周六周日和法定节假日不交易,如遇非交易日顺延。

什么是基金认购和申购?

基金认购和申购都是指购买基金的行为。

基金认购:指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程,俗称“购买正在发行期的新基金”。通常认购价为基金份额面值(1元/份)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。

基金申购:是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户,按照规定的程序申请购买基金份额的行为。如果一只基金已经度过了募集期和封闭期,那么投资者这时申请购买基金的行为,被称为申购。申购基金也会产生费用,这个费用就是申购费。基金申购是在基金合同生效后,申请购买基金份额的行为,俗称“购买老基金”。

简单来说,就是购买新的还未成立的基金叫做认购;购买已经成立的老的基金叫做申购。

基金认购和基金申购在购买时间、购买费率、赎回时间、购买单位基金的净值、申购基金份额的数量等方面都存在着不同。

投资者在认购期买入的基金是不能赎回的,必须在基金募集期之后完全上市流通才能卖出。所以投资者需要注意,如果是闲钱不着急周转,或者喜欢做短线的投资者需要慎重选择是认购还是申购。

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责任编辑:QL0009

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